Glosario de siglas SARLAFT

Derechos del Titular sobre sus datos personales: conocerlos (acceso), corregirlos (rectificación), eliminarlos (cancelación / supresión) y oponerse a su tratamiento.

Ley 1581 de 2012 Art. 8 y 14

Normas corporativas vinculantes adoptadas por un grupo empresarial multinacional para asegurar la protección de datos en transferencias internacionales.

Práctica internacional · Decreto 1377 Art. 26

Persona natural que en última instancia posee, controla o se beneficia directa o indirectamente de una persona jurídica o estructura sin personalidad jurídica. La identificación del beneficiario final es obligatoria en debida diligencia.

Decreto 832/2023 (RUB) · Recomendación GAFI 24 y 25

Documento de identificación de personas naturales colombianas mayores de edad.

Ley 60 de 1993 · Registraduría Nacional

Documento de identificación para extranjeros residentes en Colombia.

Decreto 1067 de 2015

Conjunto de medidas que el sujeto obligado debe aplicar para conocer e identificar a sus contrapartes antes y durante la relación comercial.

Recomendación GAFI 10

Persona natural o jurídica con la que el sujeto obligado tiene o pretende tener una relación contractual, comercial, laboral o de cualquier otra naturaleza relevante para el SARLAFT. Incluye clientes, proveedores, contratistas, accionistas, empleados y beneficiarios finales.

Circular Básica Jurídica SFC · práctica SAGRILAFT

Órgano que en Colombia emite la lista nacional de personas y organizaciones sancionadas, combinando designaciones ONU + EE.UU. + UE relevantes.

Decisión CSN 17-ene-2020

Monitoreo permanente que el sujeto obligado realiza sobre la contraparte durante toda la relación, no solo al inicio. Incluye revalidación periódica de listas, actualización de información y detección de cambios significativos en el perfil de riesgo.

Recomendación GAFI 10 párrafo d · Circular Básica Jurídica SFC

Nivel reforzado de debida diligencia aplicable a clientes de mayor riesgo (PEP, jurisdicciones de alto riesgo, productos sensibles, etc.).

Recomendación GAFI 10 y 22

Estudio público que publica la UIAF identificando los sectores y regiones de mayor riesgo LA/FT en Colombia.

Recomendación GAFI 1 · UIAF

Organismo intergubernamental que emite las 40 Recomendaciones internacionales contra el lavado de activos, financiación del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Ginebra · estándar internacional

Riesgo asociado al financiamiento del desarrollo, adquisición o uso de armas químicas, biológicas, nucleares o radiológicas y sus sistemas vectores.

Resoluciones ONU + Recomendación GAFI 7

Conjunto de procesos de identificación y conocimiento del cliente al inicio y durante la relación. Componente operativo de la debida diligencia.

Recomendación GAFI 10 · práctica internacional

Categoría amplia que agrupa los delitos de lavado de activos (Art. 323 Código Penal) y financiación del terrorismo (Ley 1121 de 2006 Art. 16).

Código Penal Art. 323 · Ley 1121/2006

Código asignado por la DIAN a personas jurídicas y a personas naturales con obligaciones tributarias.

Estatuto Tributario Art. 555-1

Oficina del Departamento del Tesoro de EE.UU. que administra las sanciones económicas y comerciales estadounidenses. Mantiene la lista SDN (Specially Designated Nationals).

Su carácter vinculante depende del supervisor del sujeto obligado: ver la Explicación de listas de consulta

Emisora de la lista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad (UN Security Council Consolidated List).

Ley 1121/2006 Art. 20 (vinculancia en Colombia)

Documento de identificación y viaje internacional emitido por la autoridad competente del país del titular.

Convenio de la Aviación Civil Internacional

Documento de identificación de los migrantes venezolanos acogidos al Estatuto Temporal de Protección. Reemplaza al Permiso Especial de Permanencia.

Decreto 216 de 2021 · Migración Colombia

Persona que ejerce o ha ejercido funciones públicas destacadas. Incluye familiares y allegados cercanos. Exige debida diligencia ampliada.

Decreto 830/2021 · SIGEP

Documento que prueba el nacimiento y la identidad de una persona; su NUIP es el número de identificación de los menores que aún no tienen tarjeta de identidad.

Decreto 1260 de 1970 · Registraduría Nacional del Estado Civil

Comunicación obligatoria que el sujeto obligado envía a la UIAF cuando detecta operaciones inusuales sin justificación razonable o que tengan características de LA/FT.

Ley 526/1999 · Circular Básica Jurídica SFC

Registro administrado por la DIAN donde las personas jurídicas y estructuras sin personalidad jurídica deben reportar a sus beneficiarios finales. Obligación periódica con plazos definidos por la DIAN.

Decreto 832/2023 · DIAN

Régimen de cumplimiento aplicable al sector real colombiano supervisado por Supersociedades, una vez se supere el umbral de ingresos o activos definido.

Circular Básica Jurídica Supersociedades (C.E. 100-000020/2026)

Régimen de cumplimiento aplicable al sector financiero colombiano supervisado por la SFC. Establece etapas, elementos y obligaciones de gestión del riesgo.

Circular Básica Jurídica SFC C.E. 006/25 Parte I Título IV Cap. IV

Lista emitida por OFAC con personas y entidades sancionadas por EE.UU. por actividades de narcotráfico, terrorismo, proliferación, sanciones país, etc.

Carácter vinculante según el supervisor del sujeto obligado

Autoridad de supervisión y regulación del sector financiero, asegurador y del mercado de valores en Colombia.

Decreto 4327/2005

Autoridad de protección de datos personales en Colombia. Recibe quejas de Titulares por infracciones a la Ley 1581.

Ley 1581/2012 Art. 19

Plataforma de la Función Pública que mantiene el registro oficial de personas expuestas políticamente en Colombia.

Decreto 830/2021 · Función Pública

Régimen aplicable a sectores específicos supervisados por entidades distintas a SFC y Supersociedades (notariado, supersolidaria, supersalud, supertransporte, entre otros).

Resoluciones de cada Superintendencia · Ley 1121/2006

Persona natural o jurídica sobre la que recae la obligación de implementar un sistema de prevención LA/FT (SARLAFT, SAGRILAFT, SIPLAFT u otro) por mandato de la autoridad de supervisión que le aplica. Sin esta condición, no existe obligación legal de consulta de listas vinculantes.

Ley 1121/2006 · Circulares de cada Superintendencia

Documento de identificación de los colombianos menores de edad. Con la mayoría de edad se reemplaza por la cédula de ciudadanía.

Registraduría Nacional del Estado Civil

Unidad administrativa especial adscrita al Ministerio de Hacienda. Recibe los ROS, analiza información financiera y comparte con autoridades para investigación de LA/FT.

Ley 526/1999